El control de tesorería es imprescindible para marcar el rumbo de cualquier negocio, pero no todo el mundo le da la importancia que tienen, ni sigue los tiempos oportunos. Si tienes un negocio o piensas emprender, no dejes de leer…

¿Mi empresa tiene beneficios?

Esta pregunta parece fácil de responder, ya que si se generan más ingresos que gastos se entenderá un beneficio de la empresa. Pero no implica, que teniendo beneficios un negocio no pueda fracasar.

¿A qué se refiere la tesorería?

Cuando hablamos de tesorería, estamos hablando del dinero con el que contamos, es decir, no se puede tener en cuenta nuestro derecho de cobro, sino la liquidez que tenemos efectivamente.

Por ejemplo, si un informático ha facturado 35.000 euros y tiene de gastos 25.000 euros, tendrá beneficio de 10.000€, pero si solo ha cobrado efectivamente 12.000 euros tendrá un problema de liquidez ya que ha cobrado menos de lo que necesita para afrontar los gastos.

¿Cómo hago un buen plan de tesorería?

El objetivo es crear una previsión de los cobros que recibiremos y los pagos que se deben realizar por los gastos a corto plazo, para poder tener claro el estado de solvencia y liquidez de nuestra sociedad.

Es por ello que en primer lugar debemos tener una buena llevanza de contabilidad, ya que como siempre decimos la información es poder y esta debe estar ordenada para poder utilizarla en los casos que la necesitemos.

Si tenemos las facturas de cobro o pago a 30 o 60 días, se deberá tener en cuenta ya que lo que importa es determinar en que fecha se contará con el dinero. Es decir, son de suma importancia las fechas de vencimiento de los cobros, así como de los pagos.

En resumen, tenemos que tener un cuadro donde sepamos en que fecha nos encontramos, cual es el saldo inicial, cual es el importe de los cobros y de los pagos pendientes y el saldo final.

Esto parece sencillo, pero recomendamos sobre todo para los autónomos que tengan un buen control de los extractos bancarios, ya que no es habitual que esto se haga, pero si recomendable. Si tienes dudas, puedes contactar con Gaudium Asesores para que te guie en el proceso.

¿Por qué es importante?

Como venimos señalando, si conocemos el estado de nuestra tesorería podemos hacer frente a los pagos de la empresa a corto plazo, así como del dinero disponible por si surge algún imprevisto.

Si la tesorería es negativa tenemos un problema, pero si tenemos demasiada liquidez también podemos observar que algo estamos haciendo mal ya que estaremos desaprovechando los recursos y estos se podrían invertir, por ejemplo.

Esperamos que el post haya sido de ayuda, pero si necesitáis resolver más dudas quedamos a vuestra disposición, en GAUDIUM ASESORES tenemos a los mejores expertos contables.